La planificación sucesoria casi nunca es algo que se hace una sola vez. Las familias crecen. Los activos cambian. Se compran o se venden empresas. La legislación fiscal evoluciona. Por eso, muchos clientes acaban necesitando revisar sus documentos de planificación sucesoria después de haberlos firmado.
Cuando eso ocurre, entra en juego la cuestión del coste. ¿Esas revisiones supondrán gastos legales adicionales o ya están incluidas en la versión anterior de la redacción del documento?
Normalmente, las nuevas revisiones pueden suponer honorarios adicionales, pero la respuesta depende en gran medida de varios factores, como cuándo se solicitan las revisiones, el alcance de los cambios y cómo estructura el bufete de abogados sus honorarios.
Aquí tienes algunos puntos clave de esta entrada:
- Las modificaciones que se solicitan durante el proceso de redacción suelen estar incluidas en los honorarios iniciales de la planificación patrimonial, aunque las políticas varían según el bufete.
- Los cambios importantes que aumenten la complejidad del plan pueden suponer el pago de tasas adicionales.
- Las modificaciones que se hagan después de que los documentos se hayan firmado y finalizado suelen considerarse un nuevo asunto jurídico y pueden requerir una facturación aparte.
A menudo se incluyen modificaciones durante el proceso de redacción
La mayoría de los abogados especializados en planificación sucesoria cuentan con que habrá que hacer algunas modificaciones antes de que los documentos estén listos.
El proceso de redacción está pensado para que sea colaborativo. A medida que los clientes revisan los borradores, suelen ir ajustando sus decisiones sobre los beneficiarios, los fiduciarios, las cláusulas del fideicomiso, las donaciones benéficas u otros objetivos de planificación.
Como las revisiones son algo habitual en la elaboración de un plan sucesorio, muchos despachos incluyen un número razonable de revisiones en el contrato inicial.
Los cambios importantes pueden afectar a los precios
Dicho esto, no todas las modificaciones son menores. A veces, lo que empieza siendo una planificación sucesoria relativamente sencilla acaba convirtiéndose en algo mucho más complejo una vez que ya se han iniciado las conversaciones sobre la planificación.
Por ejemplo, puede que un cliente solicite inicialmente un plan basado en un fideicomiso revocable, pero que más adelante decida incorporar una planificación fiscal avanzada, estrategias de protección de activos o estructuras de fideicomiso multigeneracionales. En ese momento, el alcance del trabajo puede ampliarse considerablemente más allá de lo que se había previsto inicialmente.
Cuando esto ocurre, puede que haya que pagar honorarios adicionales, ya que el abogado está, en realidad, elaborando un plan diferente al que se propuso inicialmente.
Las actualizaciones posteriores a la firma suelen tratarse por separado
Una vez que se han ultimado y formalizado los documentos de planificación patrimonial, las revisiones futuras suelen considerarse un nuevo asunto jurídico y, por lo tanto, pueden conllevar honorarios adicionales.
Por ejemplo, años después de firmar un plan sucesorio, los clientes pueden pasar por cambios importantes en sus vidas, como casarse o divorciarse, tener hijos o nietos, mudarse, vender un negocio, etc. Cuando ocurren estas cosas, los abogados suelen tener que revisar el plan actual, valorar cómo han cambiado las circunstancias y preparar nuevas modificaciones o documentos que lo sustituyan.
La transparencia es más importante que la política de revisión
A menudo, el hecho de que las revisiones estén incluidas o se facturen por separado es menos importante que entender bien la política desde el principio. Un despacho especializado en planificación patrimonial bien gestionado debería explicar claramente:
- ¿Qué revisiones se incluyen durante la redacción?
- ¿Qué circunstancias pueden dar lugar a gastos adicionales?
- Cómo se gestionan las futuras modificaciones
- Si hay opciones de mantenimiento continuo disponibles
Cuando las expectativas quedan claras desde el principio, los clientes pueden centrarse en tomar decisiones de planificación bien meditadas, en lugar de preocuparse por cuestiones de facturación inesperadas.
Ponte en contacto con nosotros si tienes alguna duda sobre la planificación sucesoria
Un plan sucesorio eficaz debe ser lo suficientemente flexible como para adaptarse a los cambios que se produzcan en tu vida. Aunque algunas modificaciones pueden suponer gastos adicionales, esas actualizaciones suelen ser necesarias para garantizar que tus documentos sigan reflejando tus objetivos, tus circunstancias familiares y tu situación financiera.
En Horizon Private Wealth Law, trabajamos codo con codo con nuestros clientes para crear planes sucesorios que sean tanto exhaustivos como flexibles. Además, les ayudamos a entender cómo se gestionan las futuras actualizaciones y revisiones para que no haya sorpresas por el camino.
Si tienes alguna duda sobre cómo actualizar un plan sucesorio ya existente o te gustaría hablar sobre tus necesidades en materia de planificación, ponte en contacto con nuestro equipo hoy mismo para concertar una consulta.
