La planificación patrimonial para clientes con un patrimonio neto ultraelevado (UHNW) es un proceso muy personalizado. Aunque el objetivo es proteger el patrimonio y preservar tu legado para las generaciones futuras, el camino para conseguirlo puede variar mucho dependiendo de la complejidad de los activos, los objetivos personales y las necesidades de coordinación, entre otras variables.
Por eso, los costes de la planificación patrimonial para las familias con un patrimonio muy elevado también pueden variar bastante. A la hora de comparar los servicios, los costes y el valor global de los posibles abogados especializados en planificación patrimonial, es fundamental entender cómo estructuran sus honorarios. Esto no solo te facilitará la comparación de las propuestas de planificación patrimonial, sino que también te ayudará a centrarte en el valor de la planificación en sí misma, en lugar de limitarte al método de facturación.
Esto es lo que tienes que saber sobre los modelos de facturación a tarifa fija y por horas.
¿En qué consiste la facturación a tarifa fija en la planificación patrimonial?
En un modelo de facturación a tarifa plana, un abogado especializado en planificación patrimonial cobra unos honorarios predeterminados (fijos) por un alcance de trabajo definido (por ejemplo, redactar un testamento). Este es un método de facturación habitual en la planificación patrimonial tradicional, ya que gran parte del proceso se puede prever y delimitar de antemano.
Para fijar la tarifa fija, un abogado suele evaluar tus activos, tus objetivos, tu estructura familiar y tus necesidades de planificación, y luego te propone una tarifa que cubre los servicios acordados.
Las tarifas fijas tienen sus ventajas en muchas situaciones. Para los clientes, pueden ofrecer:
- Mayor previsibilidad
- Expectativas claras en materia de presupuesto
- Mayor transparencia (sin preocupaciones por los «gastos de nada»)
- Coordinación en torno a un proceso de planificación definido
Como los clientes conocen el coste desde el principio, pueden centrarse en las recomendaciones de planificación en lugar de tener que estar pendiente de las horas registradas durante todo el proyecto.
¿En qué consiste la facturación por horas en la planificación patrimonial?
Las tarifas fijas funcionan bien en algunos casos de planificación patrimonial, pero puede que no siempre —perdona el juego de palabras— «se ajusten al presupuesto» en otros. Si es difícil predecir el alcance del trabajo desde el principio (como suele ocurrir en situaciones muy complejas) o cuando el proceso de planificación implica un trabajo de asesoramiento muy variable, los abogados especializados en planificación patrimonial pueden optar por un modelo de facturación por horas.
Algunos ejemplos en los que se puede usar la facturación por horas son:
- Gestión continua del fideicomiso
- Asuntos complejos relacionados con el patrimonio o los impuestos
- Largas negociaciones entre los miembros de la familia
- Coordinación jurídica entre varias jurisdicciones
- Cambios imprevistos en la planificación durante la puesta en marcha
La facturación por horas te da flexibilidad cuando no se puede calcular de antemano, de forma razonable, el tiempo que va a necesitar el abogado. En lugar de limitar el proyecto a un alcance fijo, el abogado factura según el tiempo real que le ha dedicado al asunto.
¿Qué modelo de facturación es mejor?
Lo fundamental a la hora de evaluar un modelo de facturación es la transparencia, porque, se mire como se mire, entender cómo el valor y los resultados que se ofrecen se ajustan a tus necesidades es uno de los factores más importantes a la hora de tomar una decisión.
Hay muchas situaciones relacionadas con la planificación patrimonial en las que un acuerdo de tarifa fija puede ser la opción ideal, sobre todo cuando se puede definir claramente el alcance del trabajo. En estos casos, tanto el cliente como el abogado se benefician de la previsibilidad.
La facturación por horas puede ser más adecuada cuando el asunto implica un trabajo de asesoramiento continuo, circunstancias que van cambiando o una incertidumbre considerable.
Antes de tomar cualquier decisión, asegúrate de entender lo siguiente:
- ¿Qué servicios están incluidos?
- ¿Qué servicios pueden requerir trabajo adicional?
- Si se incluye la implementación
- Cómo se gestionan las futuras revisiones
- ¿Qué supuestos se han tenido en cuenta para calcular la tarifa?
Recuerda que una planificación sucesoria compleja no se reduce solo a los documentos
A la hora de comparar honorarios fijos y tarifas por hora, es importante recordar que no solo estás pagando por los documentos. Los propios documentos jurídicos son el resultado de horas de planificación y años de experiencia, que se combinan para ofrecer un valor duradero. Por eso, comparar los honorarios jurídicos basándose únicamente en el número de documentos elaborados puede resultar engañoso.
En lugar de preguntarte si una empresa cobra por horas o por una tarifa fija, quizá te resulte más útil plantearte lo siguiente: «¿Qué nivel de planificación me están ofreciendo por ese precio?»
Dos planes de sucesión pueden tener precios similares, pero ofrecer distintos niveles de análisis, personalización, planificación fiscal y estrategia a largo plazo.
La calidad del proceso de planificación, el nivel de detalle de las recomendaciones y la experiencia del abogado en asuntos complejos suelen influir más en los resultados que el modelo de facturación por sí solo.
Contáctanos si tienes dudas sobre la planificación sucesoria
En Horizon Private Wealth Law creemos que los clientes deben entender tanto el proceso de planificación como la estructura de honorarios desde el principio. Nuestro objetivo es ofrecerte un asesoramiento transparente para que las familias puedan tomar decisiones informadas sobre cómo proteger su patrimonio, preservar su legado y alcanzar sus objetivos de planificación a largo plazo. Ponte en contacto con nosotros hoy mismo para preguntarnos cualquier duda que tengas sobre la planificación sucesoria.
Preguntas frecuentes sobre la tarifa fija frente a la tarifa por horas: cómo fijan los abogados especializados en planificación patrimonial el precio de los asuntos complejos
¿Cuál es la diferencia entre la tarifa fija y la facturación por horas en la planificación patrimonial?
La facturación a tarifa fija significa que pagas un precio fijo por un alcance de trabajo definido, lo que te da previsibilidad en los costes. La facturación por horas significa que te cobran según el tiempo real dedicado a tu asunto, y suele usarse para trabajos jurídicos más variables o continuos.
¿Hay algún método de facturación que sea mejor para una planificación patrimonial compleja?
No necesariamente. Las tarifas fijas suelen utilizarse cuando se puede definir claramente el alcance de la planificación, mientras que la facturación por horas puede ser más adecuada para asuntos que impliquen incertidumbre, cambios continuos o una coordinación exhaustiva. El mejor modelo depende de la complejidad y la estructura del encargo.
¿Influye la estructura de facturación en la calidad de mi planificación sucesoria?
No. El modelo de facturación no determina la calidad de la planificación. Lo que más importa es la profundidad del análisis, la experiencia del abogado en asuntos complejos y lo bien que se adapte el plan a tus activos, tu estructura familiar y tus objetivos a largo plazo.
